¿Por qué robotizar los procesos de los bancos?
Cuando un banco confía únicamente en la competencia de sus empleados, existen dos riesgos: o los procesos tardan más en completarse y con pocos errores, o todo va más rápido y con errores frecuentes.
Si los errores se achacan al empleado, es sólo presión y estrés añadidos para el empleado. Esto también puede afectar a la calidad del trabajo. Los errores siempre se producen cuando el trabajo no requiere un enfoque intelectual y dura horas. Las tareas secuenciales son aburridas para los empleados. Trabajar según un algoritmo estable no requiere ninguna creatividad y, por tanto, no ofrece oportunidades de crecimiento profesional.
Para la implementación de tecnologías RPA, la abundancia de este tipo de tareas es un terreno ideal. Si el plan tiene una plantilla clara, un robot podrá ejecutarlo. El robot dejará que los empleados se ocupen de cosas más útiles. Un trabajador digital no tiene problemas de concentración, de cansancio, de salida. Realizará con rapidez y precisión tareas que antes requerían varias personas.
¿Cuándo se necesitan robots en los bancos?
Antes de implementar la robotización, lo primero que hay que hacer es asegurarse de que sea necesario. La integración de robots en los bancos debe justificarse por sí misma. De lo contrario, el software adquirido se utilizará un par de veces a la semana, no se amortizará y no dará prácticamente ningún resultado.
Un empleado digital se convertirá definitivamente en un asistente indispensable si:
- Más de 5 personas o todo un departamento de empleados participan en la realización de tareas similares;
- El trabajo rutinario ocupa por completo el tiempo de trabajo de los empleados, y se le dedican decenas o cientos de horas al mes;
- Se utilizan muchos sistemas informáticos en el trabajo, algunos de los cuales pueden ser anticuados;
- Los recursos humanos son insuficientes en caso de aumento de la carga;
- Se producen errores periódicos en el trabajo, que suspenden los procesos empresariales;
- Las tareas tienen un estándar claro de rendimiento.
¿Qué procesos empresariales pueden robotizarse en los bancos?
Las tecnologías RPA se utilizan cuando hay que procesar una gran cantidad de datos y documentos. Los bancos pueden utilizar robots para automatizar los siguientes procesos:
- Procesamiento de pagos de clientes en el canal de servicio remoto - el robot recibe datos de los sistemas informáticos del banco, comprueba la información para ejecutar la orden y avisa a un empleado en caso de restricciones.
- Control monetario de las transacciones: el robot recibe datos de los sistemas, genera un esquema, recopila información sobre el pago y realiza acciones para llevar a cabo la transacción en los sistemas pertinentes.
- Respuestas a las solicitudes de los organismos gubernamentales para los clientes - el robot procesa las solicitudes, forma y completa los diseños html, genera una respuesta y añade documentos.
- Apertura de cuentas y emisión de tarjetas para proyectos de nómina - el robot recupera los datos del cliente, los registra e introduce la información en el sistema.
- Procesamiento de los registros de nóminas: el robot recibe los registros de nóminas del sistema de información bancaria y comprueba que los datos sean correctos. El empleado digital puede aprobar el pago y, si hay errores, informar sobre la necesidad de correcciones.
- Procesamiento de documentos - el propio robot interactúa con el cliente en todas las fases de presentación de documentos, reconoce el tipo de documentos, comprueba su corrección y los transmite al manager.
- Creación de la cuenta del cliente - el robot obtiene datos de los sistemas de información del banco, los transfiere a los campos rellenados y coloca los documentos en bases de datos o archivos.
- Recogida de documentos para el seguimiento del prestatario - el robot realiza un envío de recordatorios para la presentación de documentos, reconoce y comprueba los documentos recibidos, genera respuestas sobre los resultados del procesamiento y pasa los documentos al manager.
¿Hay beneficios de la robotización en los bancos?
La eficiencia de un robot se expresa tanto en cantidad como en calidad del trabajo. Por ejemplo, un robot acelera muchas veces la ejecución de tareas de plantilla.
Consideremos la automatización de procesos financieros en la plataforma PIX: interacción con solicitudes de organismos gubernamentales sobre deudas crediticias y cuentas en descubierto.
El robot implementado funciona según el mismo principio descrito anteriormente. Un empleado digital procesa las solicitudes, los formularios y rellena los diseños. A continuación, un humano se conecta al proceso: el empleado completa el diseño si es necesario. Después, el propio robot redacta y envía una respuesta a la solicitud.
Al final, el robot liberó a 13 personas de esta tarea. Antes, el tiempo que se tardaba en procesar las solicitudes era de unas 8 horas. Tras la implantación del robot, se redujo a 2 horas.
Otro ejemplo es la robotización de la apertura de cuentas nómina y la emisión de tarjetas. El robot implementado recibe una hoja de cálculo Excel cumplimentada por los gestores. A continuación, crea una tarjeta de cliente en Nómina. El mismo principio se aplicó a la emisión de tarjetas.
El robot redujo el tiempo de procesamiento de 5 a 2 minutos. Los 3 minutos ahorrados por tarea se tradujeron en horas ahorradas al mes.
Como resultado, el robot liberó a 3 empleados de estas tareas. Dos de ellos se encargaban de abrir cuentas y uno de emitir tarjetas. En otras palabras, un robot ayudaba a los empleados con tareas similares pero al mismo tiempo diferentes.
Ventajas de la robotización de los procesos de negocio en los bancos
La automatización de los procesos de negocio de los bancos proporciona varias ventajas a la vez:
- El tiempo de trabajo manual se reduce varias veces;
- Todas las tareas se realizan con un número mínimo de errores;
- Los empleados tienen la oportunidad de especializarse en tareas más complejas;
- Los clientes del banco reciben información más rápidamente sin perder la calidad del servicio.
Actualmente, implementar un robot es una forma probada de mejorar la eficiencia del trabajo, pasar a aspectos más significativos del proyecto y aumentar los beneficios. La clave está en elegir una plataforma RPA estable que pueda cubrir todas las tareas. PIX RPA es precisamente esa plataforma.
El equipo de PIX está a su disposición para responder a sus preguntas sobre la robotización con RPA. Puede preguntarles en el chat de la página web o llamarnos por teléfono. También puede realizar preguntas en nuestra comunidad en Telegram.
Robotice la rutina y haga que sus procesos empresariales sean lo más rápidos y eficientes posible.